伴隨金融行業(yè)與數(shù)字經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，洗錢犯罪的作案手段不斷更新、隱蔽程度持續(xù)提升，這類行為不僅嚴(yán)重破壞正常的金融管理秩序，更直接威脅國家經(jīng)濟(jì)安全與社會(huì)大局穩(wěn)定。本次焦法·案例發(fā)布專欄選取多起洗錢罪典型案例進(jìn)行公布，目的在于拆解該類犯罪的新型作案手法與發(fā)展趨勢(shì)，提醒社會(huì)公眾提升法治防范意識(shí)，自覺遠(yuǎn)離并抵制洗錢行為，也向社會(huì)展示人民法院依法從嚴(yán)從快、全鏈條打擊洗錢犯罪的明確態(tài)度與堅(jiān)定立場(chǎng)。

案例一

吳某洗錢案：借助網(wǎng)絡(luò)支付收受轉(zhuǎn)移毒資

【基本案情】

2024年6月到2025年5月期間，販毒人員崔某（已另案處理）多次向吸毒人員張某、閆某出售毒品。由于崔某本人沒有微信賬號(hào)，便要求購毒人員添加吳某的微信完成付款，吳某在明確知曉崔某從事販毒活動(dòng)的情況下，仍多次通過自己的微信賬戶幫崔某收取毒資，累計(jì)金額達(dá)2萬余元，還將收到的毒資取現(xiàn)后轉(zhuǎn)移給崔某。

【裁判結(jié)果】

法院審理后認(rèn)為，被告人吳某明知崔某實(shí)施毒品犯罪，仍為了掩飾、隱瞞該毒品犯罪的違法所得，使用自己的微信賬戶幫助收取并轉(zhuǎn)移2萬余元毒資，其行為已經(jīng)構(gòu)成洗錢罪，依法判處吳某有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬元。

【典型意義】

本案中的洗錢行為是毒品犯罪打通資金流轉(zhuǎn)的核心“通道”，為上游毒品犯罪持續(xù)提供經(jīng)濟(jì)支撐，進(jìn)一步放大了毒品犯罪的社會(huì)危害性。人民法院依法對(duì)吳某定罪處罰，充分展現(xiàn)了司法機(jī)關(guān)嚴(yán)懲洗錢犯罪、斬?cái)喽酒贩缸镔Y金鏈條的堅(jiān)定決心，實(shí)現(xiàn)了對(duì)毒品犯罪與下游洗錢犯罪的全鏈條打擊。通過對(duì)該類洗錢行為的精準(zhǔn)懲處，也向公眾發(fā)出警示：千萬不要參與涉毒資金的流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)，從根源上摧毀毒品犯罪的再生經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，切實(shí)維護(hù)司法權(quán)威與社會(huì)安全穩(wěn)定。

案例二

閃某洗錢案：協(xié)助轉(zhuǎn)移非法集資違法所得

【基本案情】

2019年9月至2019年12月，王某、郭某（均另案處理）違反國家金融管理相關(guān)法律規(guī)定，以承諾高額回報(bào)為誘餌，開展非法吸收公眾存款犯罪活動(dòng)。閃某按照王某的安排，出任某有限公司的掛名法定代表人，放任王某等人以該公司的名義和投資人簽訂借款協(xié)議、出具借據(jù)，還向王某提供了個(gè)人銀行賬戶用于接收集資款項(xiàng)；之后又按照王某的指令，通過大額取現(xiàn)、同柜取存等方式，將自己賬戶內(nèi)的非法集資款提取轉(zhuǎn)交給王某，或是轉(zhuǎn)移到王某實(shí)際控制的其他賬戶中。經(jīng)查實(shí)，閃某通過取現(xiàn)交付王某43萬元，通過同柜取存轉(zhuǎn)移資金384萬元，累計(jì)轉(zhuǎn)移非法集資款共計(jì)427萬元。

【裁判結(jié)果】

法院審理后認(rèn)為，被告人閃某明知涉案資金是非法集資的違法所得，仍然提供個(gè)人資金賬戶掩飾、隱瞞資金的來源與性質(zhì)，還通過取現(xiàn)、同柜轉(zhuǎn)存等方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，其行為已經(jīng)構(gòu)成洗錢罪，依法判處閃某有期徒刑二年，并處罰金人民幣五萬元。

【典型意義】

本案中閃某在明確知曉王某等人開展非法吸收公眾存款活動(dòng)的情況下，通過擔(dān)任掛名法定代表人、提供銀行賬戶操作轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移犯罪資金。雖然閃某沒有直接參與非法集資的上游犯罪，但他利用個(gè)人賬戶和操作手段為非法資金“洗白”，掩飾其非法來源與性質(zhì)，嚴(yán)重破壞了正常的金融管理秩序。司法機(jī)關(guān)在追究上游非法集資犯罪刑事責(zé)任的同時(shí)，同步打擊下游的洗錢犯罪，成功切斷了非法集資犯罪的資金命脈，有效防范了金融風(fēng)險(xiǎn)向外擴(kuò)散，維護(hù)了金融市場(chǎng)的清朗有序。

案例三

汪某洗錢案：協(xié)助收取轉(zhuǎn)移高利轉(zhuǎn)貸違法利息

【基本案情】

2018年12月起，某商業(yè)保理公司以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取銀行信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人，從中非法獲利。2019年，汪某接受公司實(shí)際控制人汪某某的安排，提供本人以及趙某等人的銀行卡賬戶，用于接收和轉(zhuǎn)移高利轉(zhuǎn)貸的獲利資金。同年12月12日，汪某在得知趙某的銀行賬戶收到某集團(tuán)支付的780萬元貸款利息后，立即要求趙某將這筆屬于高利轉(zhuǎn)貸犯罪所得的收益資金，轉(zhuǎn)賬到指定的賬戶。

【裁判結(jié)果】

法院審理后認(rèn)為，被告人汪某明知涉案資金屬于高利轉(zhuǎn)貸犯罪的違法所得收益，仍然提供銀行賬戶接收并轉(zhuǎn)移資金，掩飾、隱瞞資金的來源與性質(zhì)，其行為已經(jīng)構(gòu)成洗錢罪，依法判處汪某有期徒刑一年七個(gè)月，并處罰金人民幣五萬元。

【典型意義】

規(guī)范的信貸資金管理秩序是金融市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行的核心支撐，高利轉(zhuǎn)貸行為本身已經(jīng)嚴(yán)重?cái)_亂正常金融管理秩序。司法機(jī)關(guān)在依法追究被告單位及直接責(zé)任人員高利轉(zhuǎn)犯罪刑事責(zé)任的同時(shí)，精準(zhǔn)打擊協(xié)助上游犯罪轉(zhuǎn)移掩飾違法所得的洗錢行為，充分展現(xiàn)了我國司法機(jī)關(guān)全方位打擊洗錢犯罪及其上游犯罪的高壓態(tài)勢(shì)。該案例也警示所有市場(chǎng)主體必須嚴(yán)守金融合規(guī)經(jīng)營的底線，提醒社會(huì)公眾千萬不要出租、出借、出售個(gè)人銀行賬戶，堅(jiān)決杜絕協(xié)助他人轉(zhuǎn)移非法資金的行為，共同維護(hù)良好金融管理秩序，筑牢國家金融安全的防護(hù)防線。

案例四

趙某洗錢案：協(xié)助將國有企業(yè)公款變現(xiàn)套取

【基本案情】

2013年3月到2021年6月期間，申某（另案處理）是某縣相關(guān)部門委派到下屬單位某公司的負(fù)責(zé)人。2013年9月到2019年3月，趙某按照申某的安排，使用公司的公務(wù)加油卡給自己的運(yùn)輸車輛加注柴油，之后再把等額現(xiàn)金交給申某，幫助申某將加油卡內(nèi)的公款變現(xiàn)，協(xié)助申某套取國有企業(yè)公款。經(jīng)查，趙某累計(jì)幫助申某變現(xiàn)公款共計(jì)4萬余元。

【裁判結(jié)果】

法院審理后認(rèn)為，被告人趙某明知相關(guān)資金屬于他人貪污犯罪的違法所得，仍然協(xié)助將公款對(duì)應(yīng)的加油額度轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金，掩飾、隱瞞該資金的來源與性質(zhì)，其行為已經(jīng)構(gòu)成洗錢罪，依法判處趙某罰金人民幣六千元。

【典型意義】

本案是人民法院依法嚴(yán)懲“清洗”貪污犯罪所得的典型洗錢案例，充分彰顯了“反腐敗+反洗錢”協(xié)同治理的司法力度。人民法院在追究申某貪污罪刑事責(zé)任的同時(shí)，同步對(duì)協(xié)助洗錢的趙某以洗錢罪追責(zé)，既斬?cái)嗔素澑肿酉窗宗E款的路徑，也對(duì)潛在的洗錢協(xié)助者形成有力震懾，同時(shí)也體現(xiàn)了人民法院維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益、優(yōu)化營商環(huán)境的司法職能。通過對(duì)該案的依法審理懲處，司法機(jī)關(guān)切實(shí)保障了企業(yè)的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，也向全社會(huì)傳遞了“莫伸手，伸手必被捉；幫洗錢，追責(zé)必嚴(yán)懲”的清晰法治信號(hào)，助力推動(dòng)社會(huì)誠信體系建設(shè)。

案例五

鄭某洗錢案：轉(zhuǎn)移變賣受賄犯罪所得財(cái)物

【基本案情】

2022年10月到2024年4月，鄭某某（另案處理）利用自身職務(wù)便利，先后收受他人財(cái)物共計(jì)40余萬元。其中就包括價(jià)值8萬余元的32箱白酒，這批白酒收受后一直存放在鄭某某家中，鄭某某安排自己的親屬鄭某負(fù)責(zé)保管并變賣。鄭某明確知曉需要變賣的白酒是鄭某某受賄得來的犯罪所得，仍然將白酒轉(zhuǎn)移，隨后變賣銷售給他人，還將變賣獲得的款項(xiàng)代為保管。

【裁判結(jié)果】

法院審理后認(rèn)為，被告人鄭某明知財(cái)物屬于貪污賄賂犯罪的違法所得，仍然通過轉(zhuǎn)移、變賣的方式掩飾、隱瞞其來源與性質(zhì)，其行為已經(jīng)構(gòu)成洗錢罪，依法判處鄭某有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬元。

【典型意義】

本案是人民法院依法懲處公職人員親屬掩飾、隱瞞貪污賄賂犯罪所得洗錢行為的典型案例，充分彰顯了司法機(jī)關(guān)對(duì)腐敗犯罪資金全鏈條打擊的力度。人民法院通過精準(zhǔn)打擊上游受賄犯罪與下游洗錢犯罪，警示所有公職人員及其親屬必須嚴(yán)守法律紅線，也推動(dòng)了廉潔家風(fēng)建設(shè)，有效防范腐敗利益固化，助力“不敢腐、不能腐、不想腐”一體推進(jìn)機(jī)制建設(shè)，助推全社會(huì)廉潔生態(tài)構(gòu)建。

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